פרק ג' (צמצום ההון השחור), סימן ג' (חובת הצהרה של נותני שירותים פיננסיים) מתוך הצעת חוק ההתייעלות הכלכלית (תיקוני חקיקה להשגת יעדי התקציב לשנת התקציב 2026), התשפ"ו-2026 [פוצלה לפי סעיף 84(ב) לתקנון]

הצעת חוק זו מחייבת נותני שירותים פיננסיים להגיש הצהרות על פעילותם כחלק ממאבק בכלכלה השחורה

מה המצב היום?

ככל הנראה קיימים כיום חובות דיווח שונים לגופים פיננסיים, אך אין חובת הצהרה ייעודית שמיועדת לצמצום ההון השחור

מה החוק משנה?

מוסיפה חובת הצהרה שיטתית לנותני שירותים פיננסיים שתאפשר לרשויות לעקוב אחר זרימות כספים ולאתר פעילות חשודה

מי מושפע?

נותני שירותים פיננסיים (בנקים, חברות ביטוח, יועצי השקעות), רשויות המס והאכיפה, לקוחות של שירותים פיננסיים

טיעונים בעד

• שקיפות פיננסית מקלה על איתור וצמצום הכלכלה השחורה
• מאפשרת לרשויות לזהות דפוסים חשודים ולפעול נגד הון שחור בזמן אמת

טיעונים נגד

• העומס הביורוקרטי עלול לפגוע בעסקים קטנים ובינוניים במגזר הפיננסי
• חשש לפגיעה בפרטיות הלקוחות ובסודיות הבנקאית

רמת השפעה

השפעה בינונית

ההסבר נועד להנגשה בלבד ואינו ייעוץ משפטי. הנוסח המחייב: המקור הרשמי באתר הכנסת